Разследващите корупцията в МВР нямат достъп до сметките на проверяваните

Една от ключовите дирекции в МВР - "Вътрешна сигурност" - няма достъп до елементарна информация за банковите сметки на служителите в системата. Това става ясно от промени в Закона за кредитните институции, качени за обществено обсъждане на сайта на МВР. Така се оказва, че хората, които трябва да разследват корупцията в силовото ведомство, не могат да проверят дори колко банкови сметки има проверяваният. С новите текстове се предлага това да се промени.

Що е то "Вътрешна сигурност"?

Дирекция "Вътрешна сигурност" (ДВС) е специфична структура. По закон правомощията ѝ са да разследва изключително престъпления, извършени от служители. Освен това дирекцията прави и т.нар. проучвания за надеждност. Те са задължителни когато на служителите се дава достъп до класифицирана информация. Проучването означава събиране на много информация за определен човек, включително и данни за имуществото му, банковите сметки, авоарите и т.н. Освен това първоначално проучване, може да се наложи и текущо. Или, както се отбелязва в мотивите към законопроекта:

"По отношение на контрола за надеждност на лицата, получили достъп до класифицирана информация, следва да се отбележи, че във всеки един момент може да настъпи необходимост от извършване на проверка на авоарите, операциите по сметките и влоговете на лицето, с оглед преценка на обстоятелствата дали лицето продължава да е надеждно".

Въпреки тези задължения дирекцията няма достъп до информация за банкови сметки, техните титуляри, пълномощници и т.н.

Регистърът на БНБ

Всички тези данни са налични в регистър на БНБ. Централната банка е задължена да го поддържа като в него се вписват следните обстоятелства: номерата на банковите сметки, водени от банки, платежни институции и дружества за електронни пари, титулярите на сметки и упълномощените да се разпореждат лица, действителните собственици на титулярите на сметки, наличие на запори по сметки, както и за наемателите на сейфове в банки, и за техните пълномощници. Тази информация се обновява веднъж седмично като данните постъпват от изброените организации.

Достъп до този регистър имат няколко структури в МВР. Това са ГДБОП, националната полиция, както и 28-те областни дирекции на МВР. Сред тях обаче не е "Вътрешна сигурност".

"При осъществяване на дейността си, за ДВС регулярно е налице необходимост от
извършване на справки, касаещи информация за номерата на банковите сметки, титуляри на сметки и упълномощени да се разпореждат със сметките лица, действителните собственици на титулярите на сметки, наличие на запори по сметки, както и за лицата, наематели на сейфове в банки, и техните пълномощници, имащи отношение към водени в ДВС преписки и проверки", посочва се в мотивите към законопроекта.

Достъп до системата имат и всички звена на съдебната власт – съд, прокуратура и следствени служби. От законопроекта не става ясно защо "Вътрешна сигурност" е изключена от списъка. Граничната полиция също няма достъп, разбира се от законопроекта. Затова МВР предлага тя също да получи такъв.

Разликата между сметка и банкова тайна

Това, че полицията има достъп до информация за банкови сметки не означава, че може да провери колко пари има в тях. Разкриването на банковата тайна е отделна процедура. Правомощие да поискат разкриването ѝ имат редица институции, сред които прокуратура, полиция и данъчни. Това обаче се прави в различно производство. Другият вариант е проверяваният сам да подпише съгласие за достъп до авоарите му.